Standardisierte Vermögensverwaltung im finvesto Managed Depot
Sparen und Anlegen
mit Weitblick

finvesto Managed Depot: Vermögensverwaltung mit Fonds

Aktion: 100 % Rabatt auf Depotführungsentgelt und AnlagevergütungDas finvesto Managed Depot ist die einfache und intelligente Lösung für eine standardisierte Vermögensverwaltung mit Fonds. Fünf unterschiedliche Anlagestrategien bieten Ihnen Lösungen für den Vermögensaufbau, den Vermögenserhalt und die Vermögensentnahme. Jede Anlagestrategie wird durch ein Portfolio aus unterschiedlichen Fonds abgebildet. Die Anlageentscheidung überlassen Sie dabei Experten, die kontinuierlich für eine Optimierung des Fonds-Portfolios sorgen.

Egal ob Sie Ihre Kapitalanlage stärker streuen möchten, für Ihre Kinder Vermögen aufbauen oder bereits angespartes Kapital aus einem Immobilienverkauf oder Erbschaft anlegen und regelmäßige Auszahlungen erhalten wollen, mit dem finvesto Managed Depot können Sie verschiedene Ziele verfolgen.

Kapitalanlage leicht gemacht

Geringe Einstiegssummen und hohe Flexibilität

  • Depoteröffnung mit einer Einmalanlage ab 2.500 Euro oder Sparplanrate ab 100 Euro
  • Weitere Anlagen ab 500 Euro oder ab 100 Euro Sparplanrate
  • Sparpläne können Sie jederzeit flexibel einrichten und anpassen
  • Ab einem Depotbestandswert von 5.000 Euro können Sie einen Auszahlplan ab 125 Euro monatlich einrichten

Film ab: finvesto Managed Depot in zwei Minuten erklärt

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Fünf Anlagestrategien im finvesto Managed Depot

Jeder Anleger hat individuelle Anlageziele und eine persönliche Risikoneigung. Im finvesto Managed Depot werden fünf unterschiedliche Anlagestrategien zur Verfügung gestellt, die jeweils durch ein Fonds-Portfolio abgebildet werden.

Welche Anlagestrategie passt zu Ihnen?

Über den Online-Fragebogen können Sie einfach herausfinden, welche der Anlagestrategien zu Ihrer Risikoneigung und zu Ihrem Anlagezeitraum passen könnte. Klicken Sie dafür einfach auf den Button rechts "Jetzt mein Depot eröffnen" und beantworten Sie die Fragen.

Anlagestrategien für Ihre Ziele

Jeder Anleger befindet sich in einer anderen Lebensphase und verfolgt individuelle Anlageziele. Mit dem finvesto Managed Depot bleiben Sie bei Ihren Anlagezielen flexibel.

  • Vermögen kurz- oder langfristig aufbauen mit unterschiedlichen Renditen und Risiken.
  • Angespartes Vermögen erhalten oder eine stabile Rendite erzielen.
  • Angespartes Geld sichern und eine monatliche Auszahlung daraus erhalten.
  • Diversifikation im Depot statt nur einen Fonds.
  • Geldanlage für Kinder und kein Depotführungsentgelt zahlen.
Vermögenserhalt und Vermögensentnahme - finvesto Managed Depot

Bleiben Sie flexibel

Das finvesto Managed Depot bietet verschiedene Anlagestrategien für die unterschiedlichsten Bedürfnisse der Anleger. Ändern sich Ihre Lebensziele, so ist ein Strategiewechsel grundsätzlich problemlos möglich.

Preise und Konditionen im Überblick

Die Eröffnung eines finvesto Managed Depots ist schon mit einer Einmalanlage ab 2.500 Euro oder mit einem Sparplan ab 100 Euro möglich.

Preisübersicht1

Aktion: 100 % Rabatt auf Depotführungsentgelt und Anlagevergütung

Depotführungsentgelt

Bei finvesto zahlen Sie in 2018 kein Depotführungsentgelt.

Ohne Rabatt100 % Rabatt
in 2018
Depotführungsentgelt230 Euro p. a.0 Euro p. a.
Depotführungsentgelt für Minderjährige20 Euro p. a. 0 Euro p. a.

 

Anlagevergütung & Vermögensverwaltungsentgelt

Bei finvesto erhalten Sie dauerhaft 100 % Rabatt auf die Anlagevergütung in allen Anlagestrategien.

AnlagestrategieAnlagevergütung3Vermögens-
verwaltungsentgelt4
Ohne RabattMit Rabatt
Klassik3,57 %0,00 %1,00 % p. a.
Balance5,95 %0,00 %1,50 % p. a.
Dynamik5,95 %0,00 %1,50 % p. a.
Substanz3,57 %0,00 %1,00 % p. a.
Rendite3,57 %0,00 %1,00 % p. a.


Bitte beachten Sie das jeweils aktuell gültige Preis- und Leistungsverzeichnis für das finvesto Managed Depot. Alle Angaben verstehen sich inklusive Umsatzsteuer.

1 Neben den genannten Entgelten wird dem Fondsvermögen der jeweiligen Fonds eine Verwaltungsgebühr belastet. Die Höhe der Verwaltungsgebühr wird vom Fondsanbieter festgelegt und ist unabhängig vom Managed Depot. Die Höhe der Verwaltungsgebühr finden Sie auf der Homepage des jeweiligen Fondsanbieters.

2 Das Depotführungsentgelt wird als Pauschale je Kalenderjahr berechnet. Für Minderjährige Depotinhaber entfällt das Depotführungsentgelt bis zur Vollendung des 18. Lebensjahrs.
3 Die Anlagevergütung wird als Abschlag vom Anlagebetrag im ausgewählten Fondsportfolio berechnet. finvesto Managed Depot Kunden erhalten dauerhaft 100 % Rabatt auf die Anlagevergütung in allen Anlagestrategien.
4 Das Vermögensverwaltungsentgelt wird prozentual auf die durchschnittlichen Monatsultimobestände im finvesto Managed Depot berechnet und halbjährlich anteilig erhoben.

Depoteröffnung in drei Schritten

Klicken Sie rechts auf den Button „Jetzt mein Depot eröffnen“. Dadurch gelangen Sie direkt in den Depoteröffnungsdialog.

Anlagestrategie ermitteln

1. Anlagestrategie ermitteln

Um Ihre persönliche Anlagestrategie zu finden, fragen wir Ihre persönlichen Anlageziele, Kenntnisse und Erfahrungen mit Wertpapiergeschäften ab. Bitte beachten Sie, dass wir per Gesetz (§31 Abs. 5 WpHG) verpflichtet sind, dabei auch Informationen über Ihre finanziellen Verhältnisse einzuholen.

Persönliche Daten

2. Persönliche Daten

Im zweiten Schritt geben Sie Ihre persönlichen Daten und Ihre Bankverbindung an. Bitte hinterlegen Sie auch die Höhe Ihrer Einmalanlage und/oder Ihres Sparplans.

Depoteröffnung abschließen

3. Abschließen

Im letzten Schritt werden Ihnen alle Vertragsunterlagen zum Download zur Verfügung gestellt. Die Identitätsbestätigung können Sie bei uns digital per Video-Ident oder offline per Post-Ident durchführen.

Post-Ident-Verfahren im Überblick

  • Bitte drucken Sie die Depoteröffnungsunterlagen sowie das erzeugte Post-Ident-Formular aus. Dieses Formular finden Sie am Ende der Vertragsunterlagen. Sollten Sie keinen Drucker zur Verfügung haben, können Sie sich die Unterlagen auch per Post zusenden lassen.

  • Unterschreiben Sie bitte die Depoteröffnungsunterlagen an den gekennzeichneten Stellen.

  • Im Anschluss gehen Sie bitte mit den Depoteröffnungsunterlagen zu einer Filiale der Deutschen Post und lassen Sie Ihre Identität per Ausweisdokument bestätigen. Die Post übernimmt die Versendung des Post-Ident-Formulars zusammen mit den Depoteröffnungsunterlagen an uns.
finvesto Online-Banking

Wie geht´s weiter?

Sobald Ihre Depoteröffnungsunterlagen bei uns eingegangen sind, werden diese von uns geprüft und bearbeitet. Innerhalb weniger Tage erhalten Sie Ihre Eröffnungsbestätigung per Post. Der Versand der Online-Banking-Pin erfolgt separat.

In Ihrem Online-Zugang können Sie viele Services nutzen, wie z. B. Transaktionen vornehmen, Sparpläne einrichten oder Ihren Freistellungsauftrag für Kapitalerträge erteilen. Natürlich können Sie uns Ihren Freistellungsauftrag auch gleich mit den Depoteröffnungsunterlagen zusenden.

Gut zu wissen - Chancen & Risiken

Grundsätzlich bieten alle Wertpapiere Chancen auf markt-, branchen- und unternehmensbedingte Kurssteigerungen.

Durch die Anlage des Vermögens in mehrere Zielfonds – und innerhalb der Zielfonds in eine Vielzahl von Einzelwerten – wird im Rahmen der standardisierten Vermögensverwaltung mit Fonds ein mögliches Risiko zwar gestreut, dennoch unterliegen die Vermögenswerte in Ihrem finvesto Managed Depot auch bestimmten Risiken. Die nachstehenden Beschreibungen fassen zusammen, was Sie über diese Risiken wissen sollten.

Der Preis von Anteilen an Investmentfonds wird durch den Wert der im Fonds befindlichen Vermögenswerte bestimmt. Diese unterliegen aufgrund von Marktschwankungen Risiken.

Solche Risiken können sein:

  • Kursschwankungs- und Kursverlustrisiko
    Konjunkturelle Aussichten, politische Veränderungen, Zinsund Inflationsentwicklungen, Länder- und Währungsrisiken können die Kursentwicklung der Wertpapiere im Fonds und damit seinen Anteilspreis beeinflussen. 
  • Bonitäts-/Emittentenrisiko
    Die Vermögenswerte, in die der Fonds investiert, unterliegen einem Bonitäts- und Emittentenrisiko. Bei einer Verschlechterung der Kreditwürdigkeit (Bonität) bzw. bei Zahlungsunfähigkeit des Emittenten eines Wertpapiers kann es zu Verlusten durch Sinken des Anteilspreises des Fonds kommen. 
  • Wechselkursrisiko
    Sofern Vermögenswerte eines Fonds in anderen Währungen als der Fondswährung angelegt sind, können Kursschwankungen der anderen Währung auch Einfluss auf die Wertentwicklung des Fonds und damit auf die in diesen getätigte Investition haben. 
  • Zinsänderungsrisiko
    Auch Veränderungen im Zinsniveau können zu Kursschwankungen führen. Steigen die Marktzinsen, fallen in der Regel die Kurse der festverzinslichen Wertpapiere. Sinken die Marktzinsen, steigen entsprechend die Kurse der festverzinslichen Wertpapiere. Je länger die Laufzeit von festverzinslichen Wertpapieren ist, desto stärker fallen diese Kursschwankungen aus.

Rechtliche Informationen

Es besteht keine Garantie für die Erreichung der mit der Anlagestrategie angestrebten Ziele. Ebenso garantiert die regelmäßige Zertifizierung der Fondsportfolios nicht die Erreichung bestimmter Performanceziele. Die angestrebte Rendite ist als mittel- bis langfristiges Ziel zu verstehen und ist als Bruttowert angegeben – ohne Berücksichtigung von Entgelten. Die individuelle Wertentwicklung eines finvesto Managed Depots kann in einzelnen Jahren auch unterhalb dieser Ziele liegen.

Alle Informationen wurden sorgfältig ausgewählt und geprüft und sind lediglich zu Informationszwecken bestimmt. Es kann keine Gewähr für deren Vollständigkeit und Richtigkeit gegeben werden. Alleinige Grundlage für das finvesto Managed Depot sind die Vertragsunterlagen der European Bank for Financial Services GmbH (ebase).

Bitte beachten Sie die Ausführungen zu Interessenskonflikten im Informationsblatt "Der Kunde und die ebase" (Conflict of Interest Policy) und die Informationen zu den Ausführungsgrundsätzen in den "Bedingungen für das finvesto Managed Depot für Privatanleger bei der European Bank for Financial Services GmbH (ebase)", die Ihnen im Rahmen der Depot- /Kontoeröffnung zur Verfügung gestellt werden.

FAQ - Häufig gestellte Fragen zum finvesto Managed Depot

Was ist eine standardisierte Vermögensverwaltung?

Die standardisierte Vermögensverwaltung unterscheidet sich von der individuellen Vermögensverwaltung im Wesentlichen darin, dass kein individuelles Portfolio gemanagt wird. Anpassungen an der Zusammensetzung des Fondsportfolios werden bei allen Anlegern der jeweiligen Anlagestrategie gleichermaßen umgesetzt.

Bei der Vermögens- bzw. Finanzportfolioverwaltung überlassen Sie die Anlageentscheidung Experten, die die Muster-Fondsportfolios täglich überwachen und ggf. Anpassungen vornehmen. Durch die gezielte Fondsauswahl und ein aktives Portfoliomanagement kann dabei auf Marktveränderungen schnell und punktgenau reagiert werden.

Das finvesto Managed Depot wird bei der European Bank for Financial Services GmbH (ebase®) geführt. ebase ist der Vermögensverwalter und lässt sich von renommierten Finanzmarktexperten beim Portfoliomanagement beraten.

Wie funktioniert das finvesto Managed Depot?

Durch die Geeignetheitsprüfung wird eine Anlagestrategie ermittelt, die zu Ihrer Lebenssituation passt. Diese Strategie wird durch ein Muster-Fondsportfolio aus unterschiedlichen Fonds abgebildet. Es wird dabei kein individuelles Portfolio gemanagt, sondern der Vermögensverwalter passt die Muster-Fondsportfoliostruktur der jeweiligen Anlagestrategie bei allen Anlegern dieser Strategie gleichermaßen an.