finvesto Managed Depot
Einfach und nachhaltig investieren: Gemanagte Portfolios
Heute noch starten!
Das finvesto Managed Depot ist die einfache und intelligente Lösung für Ihre nachhaltige Geldanlage. Unsere Experten erstellen fünf Anlagestrategien aus aktiven Fonds und ETFs und übernehmen zusätzlich die Anpassung und Überwachung Ihrer Anlage und optimieren diese bei Marktveränderungen.
Ihre Vorteile
- Sie sparen Zeit – wir managen Ihre nachhaltige Geldanlage
- Ihr Vermögen ist jederzeit kurzfristig verfügbar
- Einmalanlage ab 2.500 Euro oder Sparrate ab 100 Euro
- Fünf unterschiedliche Anlagestrategien
Mit gutem Gewissen investieren
Die Nachfrage an nachhaltigen Fonds und ETFs steigt stetig. In Zeiten ökologischer und sozialer Sensibilität soll auch die Rendite der eigenen Geldanlage möglichst „sauber, fair und gerecht“ erwirtschaftet werden. Die Grundlage für die nachhaltige Geldanlage bei finvesto leitet sich aus den "drei Säulen der Nachhaltigkeit" ab: Umwelt (Environment), Soziales (Social) und gute Unternehmensführung (Governance), kurz ESG.
Dabei umfasst das Kürzel mehr als einfach nur das Thema Umwelt- und Klimaschutz – es beinhaltet vielmehr einen ganzheitlichen ökologischen, sozialen und ethischen Ansatz des Investierens.
Welche Anlagestrategie passt zu Ihnen?
Je nach persönlichem Ziel bieten wir Ihnen fünf unterschiedliche Anlagestrategien, die sich in der Gewichtung der enthaltenen Fonds und ETFs unterscheiden. Alle Anlagestrategien investieren weltweit, sind breit gestreut und enthalten mindestens 75 % nachhaltige Fonds. Sobald unsere Experten Ihr Depot optimieren, werden Sie umgehend darüber informiert. So haben Sie jederzeit alles im Blick.
Machen Sie den Quick-Check!
Finden Sie heraus, welche Anlagestrategie am besten zu Ihrem Risikoprofil und zu Ihrem Anlagezeitraum passt.
Wertentwicklung auf einen Blick
Vergleichen Sie jetzt die bisherige Wertentwicklung der fünf Anlagestrategien.
Wichtiger Hinweis
Quelle: eigene Berechnung
Der Chart zeigt Ihnen die prognostizierte Wertentwicklung des von Ihnen gewählten Muster-Fondsportfolios auf Basis Ihrer eingegeben Daten. Je nach Entwicklung der Wertpapiermärkte können die tatsächlichen Ergebnisse Ihrer Anlage höher oder niedriger ausfallen. Die angegebene All-in-Fee bezieht sich immer auf die prognostizierte Wertentwicklung. Prognosen sind kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung und stellen keine Anlageberatung dar und ersetzen diese auch nicht.
Transparente Preise
Mit dem finvesto Managed Depot bieten wir Ihnen eine professionelle Vermögensverwaltung zum attraktiven Preis. Die Eröffnung ist schon mit einer Einmalanlage ab 2.500 Euro oder mit einem Sparplan ab 100 Euro möglich.
Preismodell
| Depotführungsentgelt | 30 Euro im Jahr |
| Anlagevergütung | dauerhaft kostenfrei |
| Vermögensverwaltungsentgelt | 1,00 – 1,50 % im Jahr |
Alle Details finden Sie in unserem Preis- und Leistungsverzeichnis.
Geldanlage leicht gemacht
1.
Anlageziel festlegen
Um herauszufinden, welche Anlagestrategie am besten zu Ihnen passt, ermitteln Sie einfach und unverbindlich Ihr individuelles Anlageziel.
2.
Anlagevorschlag erhalten
Anhand Ihrer Angaben können wir aus unseren fünf Anlagestrategien die für Sie am besten geeignete ableiten.
3.
Nachhaltig investieren
Wir kümmern uns um Ihr Depot und optimieren Ihre Geldanlage bei Marktveränderungen automatisch. Sie müssen nichts tun und behalten dabei alles im Blick.
Unser Auswahlprozess
Alle fünf Anlagestrategien des finvesto Managed Depots enthalten mindestens 75% nachhaltige Fonds und ETFs. In unserem mehrschichtigen Auswahlprozess werden diese zusätzlich nach folgenden Kriterien selektiert und bewertet. Erst wenn diese Prüfung zu einem positiven Ergebnis führt, wird der jeweilige Fonds für das finvesto Managed Depot berücksichtigt.
Fondsart
Performance
Kosten
Risiko
Unsere Leistungen im Überblick
Geeignetheitstest: Wir ermitteln für Sie eine geeignete Anlagestrategie.
Zu Beginn fragen wir Sie in einem Online-Fragebogen unter anderem nach Ihrer persönlichen Risikobereitschaft, Ihrem Anlageziel sowie Ihren Kenntnissen und Erfahrungen mit der Wertpapieranlage. Auf der Basis Ihrer Angaben schlagen wir Ihnen eine geeignete Anlagestrategie vor.
Anlagestrategie: Wir managen Ihre Geldanlage.
Wir übernehmen die Zusammenstellung der fünf unterschiedlichen Anlagestrategien sowie das Management Ihrer Vermögensanlage.
Verlustschwellenüberwachung: Wir verfolgen täglich Ihre Wertentwicklung.
Für jede Anlagestrategie haben wir fest definierte Verlustschwellen festgelegt. Wir überwachen diese täglich in allen Kundendepots. Sollte es zu einer Überschreitung dieser Verlustschwelle kommen, erhalten Sie taggleich eine Information in Ihren Online-Postkorb.
Rebalancing: Wir werden bei Marktveränderungen aktiv.
Durch Marktentwicklungen kann sich die Soll-Gewichtung der einzelnen Anlageklassen in den Anlagestrategien verändern. Rebalancing ist die Wiederherstellung der Soll-Gewichtung der einzelnen Anlageklassen in der Anlagestrategie. Ein Rebalancing erfolgt bei fintego automatisch, wenn einer der ausgewählten ETFs +/-15 % von der Soll-Gewichtung abweicht.
Reporting: Wir informieren Sie regelmäßig über Ihre Geldanlage.
Als Vermögensverwalter erstellen wir Ihnen quartalsweise einen umfassenden Bericht zu Ihrer Geldanlage. Dieser enthält neben den Angaben zu Depotstruktur, Wertentwicklung, Erträgen und Aufwendungen, Vermögens- und Umsatzübersicht auch einen ausführlichen Marktkommentar.
Geringe Einstiegssummen und Flexibilität
- Das finvesto Managed Depot ist der einfachste Weg, um zeitsparend und nachhaltig zu investieren.
- Unsere Experten kümmern sich um die Zusammenstellung und Überwachung Ihres Depots.
- Stetige Transparenz der Wertentwicklung sowie flexible Verfügbarkeit des Kapitals.
- Sie können ab einer Erstanlagesumme von 2.500 Euro oder einer Sparrate ab 100 Euro starten.
- Sparpläne können Sie im Online-Banking jederzeit flexibel einrichten und anpassen.
- Ab einem Depotbestandswert von 5.000 Euro können Sie einen Auszahlplan ab 125 Euro monatlich einrichten.