Überlaufplan

Die smarte 2-in-1-Lösung

Notreserve bilden und Sparziele verfolgen

Sie möchten langfristig Geld anlegen, um z. B. im Rentenalter abgesichert zu sein? Gleichzeitig ist es Ihnen wichtig, für unvorhersehbare Ausgaben eine Notreserve parat zu haben, ohne Ihr angelegtes Vermögen angreifen zu müssen? In der Regel werden dafür verschiedene Anlageprodukte benötigt.

Mit dem finvesto Überlaufplan können Sie beide Ziele mit nur einer Geldanlage verfolgen. Denn Sie bauen sich eine Notreserve auf, auf die Sie bei Bedarf zugreifen können und investieren gleichzeitig in bis zu zehn Zielfonds.

Überlaufplan anlegen

So funktioniert der Überlaufplan

finvesto Überlaufplan

Ihre Vorteile im Überblick

  • Flexibel
    Sie können aus 8.000 Fonds und rund 1.000 ETFs frei wählen. Ihr Überlaufplan ist schon ab 10 Euro Sparrate oder 500 Euro Einmalanlage möglich.
     
  • Individuell
    Sie definieren die Überlaufgrenze und die Umschichtungen in die Zielfonds erfolgen automatisch.
     
  • Smart
    Mit dem neuen finvesto Depot-Feature können Sie langfristig Geld anlegen, aber jederzeit auf eine von Ihnen definierte Summe zugreifen.
     

So legen Sie Ihren Überlaufplan an

Nach Eröffnung Ihres finvesto Depots können Sie starten.

Fonds/ETFs auswählen

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Fonds/ETFs auswählen

Mit unserer Fondssuche können Sie gezielt filtern und sortieren. Für den Quellfonds bietet es sich an, einen risikoarmen Fonds (z. B. Geldmarkt) zu wählen. Für die Zielfonds können Sie bis zu zehn renditeorientierte Fonds (z. B. Aktien-, Misch- oder Rentenfonds) auswählen.

 

Beträge angeben

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Beträge angeben

Legen Sie Ihre Überlaufgrenze für den Quellfonds fest. Geben Sie an, wie oft und in welcher Höhe in die ausgewählten Fonds umgeschichtet werden soll - monatlich, vierteljährlich, halbjährlich oder jährlich. Dabei können Sie auch die prozentuale Gewichtung für die Einzahlung je Zielfonds angeben.

Unterschreiben und versenden

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Unterschreiben und versenden

Unterschreiben Sie den Antrag und senden Sie ihn per E-Mail oder Post an uns. Ab einem Wert von über 50.000 Euro benötigen wir den Antrag im Original.

Wie geht´s weiter?

Das Geld im Quellfonds dient Ihnen als Reserve, auf das Sie jederzeit zugreifen können. Die Investition in Fonds nutzen Sie für Ihren Vermögensaufbau.

 

Matthias Kellner

Nutzen Sie unsere Expertise!

"Sie können bei uns aus einer Vielzahl an Fonds/ETFs wählen. Bei dieser Angebotsfülle fällt die Wahl nicht leicht. Entsprechend Ihrer Anlageziele sollten Sie auch die Risikoneigung und die Gewichtung der Fonds im Depot berücksichtigen. Falls Sie dabei Unterstützung benötigen – vereinbaren Sie am besten gleich einen Termin mit uns."

Matthias Kellner – Anlageberater

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Entdecken und kombinieren Sie die verschiedenen Anlagelösungen nach Ihrem persönlichen Bedarf.

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